Ortaklarımızla birlikte temel insani ihtiyaçları karşılamaya çalışıyoruz: iş ortaklarıyla güven tesis etmek, toplumda şeffaflık yaratmak ve ekonomik hareketliliği artırmak.
Rüşvet, dolandırıcılık ve kara para aklama modern dünyanın küresel sorunlarıdır. Görünüşte birbiriyle ilgisiz olan bu olgular genellikle çok daha büyük bir sorunun parçasıdır: suçlular, suç faaliyetlerini sistematik hale getirmek ve optimize etmek için birikmiş fonları kullanırlar.
Yüksek etik standartlara bağlıyız ve yalnızca katı standartlarımızı karşılayan müşterilerle iş yapmaya çalışıyoruz ve risklerin çok yüksek olduğuna inanmak için nedenimiz varsa müşterilerle iş yapmıyoruz.
Kara para aklama, rüşvet ve yolsuzlukla mücadele politikamız uyarınca, hizmet vermeyi reddedebiliriz. Bu aynı zamanda, bazen standartlarımızın yasal yükümlülüklerimizden daha katı olabileceği ve yasalarca izin verilse bile belirli müşteri ilişkilerini veya ticari faaliyetleri desteklememeyi seçebileceğimiz anlamına gelir.
Yetkili makamların intifa hakkı sahipliğini zamanında belirleyebilmelerini sağlayacak şekilde, tüzel kişiler ve yasal düzenlemeler için intifa hakkı sahipliğinin şeffaflığını artırmaya yönelik girişimleri kuvvetle destekliyoruz.
Kara para aklama, rüşvet ve yolsuzluğa karşı sıfır tolerans yaklaşımı uyguluyoruz ve bu tür faaliyetleri etik dışı ve uygun kurumsal yönetime aykırı olarak değerlendiriyoruz. Şirketimizin yönetimi, çalışanları ve ilişkili kişilerin rüşvet ve yolsuzluğa karışması yasaktır.
Andrej Schmidt
Managing partner
İnsanlar
Çalışanlarımız kara para aklama, rüşvet ve yolsuzlukla mücadelede hayati bir rol oynamaktadır. Çalışanlarımızın uygun donanıma sahip olmasını sağlamak ve çalışanlarımıza şüpheli vakaları bildirme fırsatı vermek için önemli miktarda zaman ve kaynak yatırımı yaptık.
Çalışanlarımızı yolsuzlukla mücadelenin önemi konusunda sürekli olarak bilgilendirmek için geniş bir yelpazede eğitim ve iletişim faaliyetleri başlattık. Bu şekilde, yaptırımlar, kara para aklama, rüşvet ve yolsuzlukla mücadele konularındaki tartışmaları teşvik ediyor ve çalışanlarımızın günlük işlerinde karmaşık durumları güvenli bir şekilde yönetmelerine yardımcı oluyoruz.
Süreçler
Şirketimiz için temel bir yükümlülük, kiminle iş yaptığımızı tam olarak anlamaktır. Bu, yalnızca müşterilerimizi tanımlamamızı değil, aynı zamanda bize sağlanan bilgilerin doğruluğunu kapsamlı bir şekilde doğrulamamızı da gerektirir. Müşteriler tarafından sağlanan tüm belgelerin uygun şekilde kaydedildiğini ve saklandığını unutmamak önemlidir.
Müşteri durum tespiti yükümlülüklerimizin spesifik kapsamı, belirli bir karşı taraf, iş ilişkisi veya işlemle ilişkili risk düzeyine karşılık gelir. Bu yükümlülüklere uygunluk yetkili bir denetim organı tarafından doğrulanabilir.
Şirketimiz, stratejimizi uygulamak ve sürdürülebilir büyüme ve iş sürekliliğini sağlamak için kara para aklamanın önlenmesi ve yolsuzlukla mücadele alanında aktif risk yönetimi uygulamaktadır. Riskleri analitik verilere dayalı olarak yönetmeye çalışıyoruz.
Risk yönetimi, risk analizi ve iç güvenlik önlemlerinden oluşur.
Karşı tarafın dürüstlüğünden emin olamazsak, iş ilişkileri kurma veya sürdürme hakkımız yoktur ve mevcut iş ilişkileri sonlandırılmalıdır. Bu gerekliliklere uyulmaması cezai yaptırımlara yol açabilir.
Kara para aklama, yaptırımlar, rüşvet ve yolsuzluğa karşı politikamız, şirketimiz tarafından belirlenen riskleri uygun şekilde azaltmayı amaçlamaktadır.
Şirketimiz, kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini belirlemek ve bunları işimiz için ayrı ayrı değerlendirmek üzere sürekli risk analizi yapmaktadır.
Risk analizine dayanarak, belirlenen tehlikelere yeterli şekilde yanıt verebilmek için risk seviyesine karşılık gelen organizasyonel önlemler geliştiriyoruz.
Risk analizinin sonuçlarını düzenli olarak belgeliyor ve gerektiğinde güncelliyoruz.
Bu belgeler için saklama süresi beş yıldır. Bu süre, yükümlülüklere neden olan iş ilişkisinin sona erdiği takvim yılının sonunda başlar. Diğer tüm durumlarda, ilgili bilgilerin oluşturulduğu takvim yılının sonunda başlar. Kanunla daha uzun bir süre öngörülmüşse bu süre on yıla kadar uzatılabilir. Saklama süresinden sonra belgeler imha edilir.
Faaliyetleri kara para aklama ile ilgili riskler içeren tüm çalışanlar uygun güvenilirlik kontrollerinden geçirilir.
Şirketin üst yönetimi kara para aklama, rüşvet ve yolsuzlukla mücadeleye yönelik tedbirlerin uygulanmasından sorumludur. Tedbirlerimizin etkinliğini düzenli olarak gözden geçiriyor ve uyum sistemimizi sürekli olarak geliştiriyoruz.
Teknolojiler
Teknolojiler, mali suçlarla mücadelemizde çok önemli bir rol oynamaktadır. Bu nedenle entegre bir risk tespit sistemi oluşturmak için önemli kaynaklar harcıyoruz.
Müşterilerimiz hakkında sahip olduğumuz tüm bilgilerin doğru, güncel ve eksiksiz olduğundan her zaman emin olmalıyız. Bu nedenle şirket içinde, yasaların izin verdiği azami ölçüde müşteri ve işlem verilerini birleştiren ve riskleri etkin bir şekilde yönetmemize yardımcı olan birleşik, entegre bir ERP sistemi oluşturduk. Bu da suç faaliyetlerini zamanında daha etkin bir şekilde tespit etmemize ve önlememize yardımcı oluyor.
Kara para aklamayı tespit etme ve önleme yöntemlerini sürekli olarak geliştirmeye çalışıyoruz.
Ortaklık ve Bilgi paylaşımı
Kara para aklama, rüşvet ve yolsuzlukla mücadele konularını anlamak ve ele almak için ortaklık içinde çalışmak hayati önem taşır. İşte tam da bu nedenle kolluk kuvvetleriyle etkili ilişkiler kuruyoruz. Kolluk kuvvetleriyle veri paylaşarak, toplumu korumaya yönelik ortak çabalarımıza daha iyi odaklanabiliriz.
Varlıkların yasadışı bir kökene sahip olduğuna (yani, "kirli para" ile iş yaptığımıza) veya varlıkların terörizmin finansmanı ile ilişkili olduğuna veya karşı tarafın adına hareket ettiği lehtarın adını bize açıklamadığına inanmak için gerekçelerimiz varsa, bunu derhal Finansal İşlemler için Merkezi Soruşturma Organı olan "Finansal İstihbarat Birimi "ne (FIU) bildirmekle yükümlüyüz. Ayrıca rapor etme hakkımızı da saklı tutarız.
